«Деньги постоянно заканчиваются, хотя бизнес прибыльный»
Значит, никто не видит движение денежных средств на 3–6 месяцев вперед. Строят платежный календарь и убирают кассовые разрывы до того, как они происходят.
Ольга Варежкина · УВА Партнерс — финансовый бизнес-партнер
Возвращаю бизнесу
контроль над деньгами
Я — финансовый бизнес-партнер: помогаю собственникам и генеральным директорам понять, куда идут деньги, откуда кассовые разрывы и почему прибыль не остаётся в компании. 25+ лет управляла финансовыми службами холдингов с оборотом до 30 млрд ₽.
- кассовые разрывы
- падающая прибыль
- высокая налоговая нагрузка
- дорогие кредиты
- непрозрачные финансы
- хаос в управленческом учете
Или сразу по телефону: +7 (977) 463-37-38
0+
лет в финансовых службах холдингов
15–30
юрлиц в едином бюджете холдинга
0 млрд ₽
годовой оборот крупнейших групп в управлении
−25–27%
операционных и административных расходов
−20%
дебиторской задолженности, быстрее инкассация
0
успешных перехода на 1С ERP
×2
быстрее управленческая отчетность после автоматизации
90–95%
бюджетная дисциплина на KPI руководителей
Все цифры — из реальной практики: производство, строительство, ВЭД, опт и розница, госконтракты.
С чем обращаются
Знакомые фразы из совещаний собственников
«Выручка растет, а прибыли нет»
Обычно прибыль «съедают» расходы и убыточные направления, которые не видны в текущем учете. Раскладываем бизнес по unit-экономике и маржинальности.
«Не понимаем, куда уходят деньги»
Управленческая отчетность строится на уровне собственника: по направлениям, ЦФО и статьям расходов — с план-фактом, а не по факту конца месяца.
«Банк увеличивает нагрузку, кредиты дорогие»
Веду анализ кредитного портфеля и долговой нагрузки, готовлю финансовую модель для банка, работаю напрямую с банками — рефинансирование и снижение ставки.
«1С есть, но нормальных цифр все равно нет»
Проверяю, что на самом деле считается в 1С, и довожу систему до управленческих цифр: ERP, OLAP, дашборды, автоматическая отчетность.
«Налоговая нагрузка становится опасной»
Анализирую налоговую нагрузку и риски, навожу законную оптимизацию и готовлю к проверкам. Выездные и камеральные проверки — пройденный маршрут.
Услуги
Работаю с конкретными задачами бизнеса
01
Кризис-менеджмент
Когда ситуация уже сложная: выручка просела, деньги ушли, команда не понимает, что происходит.
- Диагностика финансового состояния бизнеса
- Поиск причин падения прибыли
- Поиск причин нехватки денежных средств
- Антикризисный план с приоритетами
- Восстановление управляемости финансов
02
Экспресс-анализ бизнеса
Быстрый честный срез: что происходит с деньгами прямо сейчас. Точка входа, если ещё не готовы к большому проекту.
- Анализ ключевых финансовых показателей
- Поиск кассовых разрывов
- Анализ расходов, дебиторки и кредиторки
- Анализ кредитного портфеля
- Список слабых мест и предложений по ним
Управление денежными средствами
Устранение и предотвращение кассовых разрывов, платежный календарь, прогноз ДДС, приоритизация платежей, работа с оборотным капиталом.
Повышение прибыльности
Анализ маржинальности, поиск убыточных направлений, unit-экономика, контроль себестоимости, резервы роста прибыли, система финансовых KPI.
Оптимизация затрат
Операционные и административные расходы, штатное расписание и ФОТ, закупки, неэффективные процессы, централизация функций.
Налоговая функция
Анализ налоговой нагрузки, законная оптимизация, налоговые риски, аудит учета, подготовка к проверкам, сопровождение сложных ситуаций.
Финансирование бизнеса
Анализ кредитного портфеля и долговой нагрузки, финансовая модель для банка, подготовка к получению финансирования, снижение стоимости кредитов.
Автоматизация финансов
Аудит текущей 1С, переход на 1С ERP, автоматизация управленческой отчетности, бюджетирование, мотивация, BI-дашборды, финансовые мониторы.
ВЭД
Финансовая часть внешнеэкономической деятельности: платежи, валютный контроль, структура операций, риски, документооборот.
ГОЗ и госконтракты
Консультации по ГОЗ и государственным контрактам, РКМ, финансовый контроль, подготовка к проверкам и прохождение проверок Федерального казначейства.
Точка входа
Экспресс-анализ бизнеса
Если нужно быстро понять, что происходит с финансами, — начать стоит с экспресс-анализа. Это не аудит «на полдня» и не отчет ради отчета: это разбор ваших цифр с выводами, которые можно принять в работу на следующей неделе.
Подходит собственникам и генеральным директорам, которые подозревают, что цифры в отчетах не совпадают с реальностью, но не знают, с чего начать проверку.
Что изучается
- ключевые финансовые показатели и динамика
- движение денежных средств и кассовые разрывы
- структура расходов и точки утечки
- дебиторская и кредиторская задолженность
- кредитный портфель и долговая нагрузка
Что получает собственник
- понимание, где на самом деле зависли деньги
- список слабых мест и их причин
- предложения, что исправлять в первую очередь
- понятную картину на языке собственника, а не бухгалтерского
Результат
Ответы на вопросы «куда уходят деньги», «почему нет кассы» и «с чего начинать», — и дальнейший выбор: выполнять план силами текущей команды или доверить внедрение мне.
Результаты
Что получилось в реальных проектах
01
Кассовые разрывы при обороте более 10 млрд ₽
Проблема
Бизнес в обороте выше 10 млрд ₽, но кварталы заканчивались нехваткой денег и дорогими краткосрочными кредитами.
Что сделано
Построен и автоматизирован платежный календарь: прогноз ДДС на 3–6 месяцев, анализ кассовых разрывов, приоритизация платежей, планирование инвестирования, группировка заявок по назначению и направлениям.
Результат
Квартал пройден без привлечения дорогих краткосрочных кредитов.
02
Расходы росли быстрее выручки
Проблема
Операционные и административные расходы холдинга выходили за рамки, а ответственность за них была размыта.
Что сделано
Централизация функций, нормирование расходов, пересмотр договоров, контроль и оперативный мониторинг.
Результат
Операционные и административные расходы снижены на 25–27%, прибыль выросла более чем на 5%.
03
Налоговая нагрузка и риск доначислений
Проблема
Высокая налоговая нагрузка и реальные риски доначислений по итогам проверок.
Что сделано
Законная оптимизация, аудит бухгалтерской и налоговой отчетности, перестройка процессов, подготовка к проверкам.
Результат
Налоговая нагрузка снижена в отдельных проектах на 60%, потенциальные доначисления сокращены до 90%. Выездные налоговые проверки пройдены успешно.
04
«1С есть, цифр нет»
Проблема
Система автоматизации собрана не под управление: управленческая отчетность собирается долго и вручную.
Что сделано
Переход с 1С УПП на 1С ERP, внедрение OLAP, BI-дашбордов и онлайн-монитора ключевых показателей: продажи, P&L, ДДС, задолженности, кредитный портфель, остатки, оборачиваемость, отклонения от плана.
Результат
Управленческая отчетность стала готовиться в 2 раза быстрее. Четыре перехода на 1С ERP завершены успешно.
05
Деньги зависают у покупателей
Проблема
Крупная дебиторская задолженность, неточная оплата, нехватка свободной кассы.
Что сделано
Регламенты работы с дебиторкой, контроль лимитов по ключевым клиентам, контроль отклонений по направлениям деятельности.
Результат
Дебиторская задолженность сокращена на 20%, инкассация по ключевым клиентам ускорена.
06
Руководители не чувствуют деньги
Проблема
Мотивация отделена от финансовых показателей, бюджетная дисциплина держится на контроле сверху.
Что сделано
Внедрена мотивация руководителей, привязанная к финансовым KPI, и автоматизирована в 1С: мотивационные карточки, ежедневный расчет, электронный табель, анализ эффективности мотивации относительно продаж и затрат.
Результат
Бюджетная дисциплина достигла 90–95%.
Об эксперте
Ольга Варежкина
Финансовый бизнес-партнер. Консультации и проекты веду под брендом УВА Партнерс: личная ответственность за результат, а не отдел, который пишет отчёты.
25+ лет в финансовых службах многопрофильных холдингов: производство, строительство и девелопмент, ВЭД, опт и розница, государственные контракты. Прошла путь от финансового отдела крупного комбината до роли финансового директора с функцией операционного директора в группе с оборотом 30 млрд ₽ в год.
В подчинении — команды до 50 человек: казначейство, ПЭО, бухгалтерия, юридический отдел, ИТ/1С. Строила единую бюджетную систему холдингов из 15–30 юридических лиц на разных налоговых режимах, работала с инвестиционными проектами, M&A, подготовкой ТЭО под инвесторов, МСФО и консолидацией.
Сочетание, которого обычно не хватает одной позиции: финансы, налоги, учет, работа с банками и автоматизация — в одном человеке, который отвечает за результат, а не за отчет.
Квалификация
- МГУ, «Математические методы в экономике», экономист-математик
- МВА Finance, City Business School
- ACCA DipIFR (МСФО)
- Сертификат главного бухгалтера-эксперта, ИПБ России
Инструменты
- 1С ERP, 1С УПП, OLAP
- Power BI, Bitrix24
- Excel на уровне сложных финансовых моделей
- Английский — деловая переписка, аудит контрактов
Компетенции
Где я сильна
Финансыбюджетирование, ДДС, cash-flow
Налогиоптимизация, риски, проверки
1С / автоматизацияERP, дашборды, BI
Управленческий учетЦФО, себестоимость, P&L
ИнвестицииNPV, IRR, PI, окупаемость
ВЭДплатежи, валютный контроль
ГОЗгосконтракты, РКМ, Казначейство
Банкикредитный портфель, рефинансирование
Формат работы
Как проходит работа
1
Диагностика
Изучаю цифры, учет и процессы. На этапе экспресс-анализа — это уже готовый результат.
2
Выводы
Показываю, где теряются деньги и что именно мешает управлять бизнесом по цифрам.
3
План действий
Приоритеты, сроки, ожидаемый эффект. Вы решаете, что запускать — а что нет.
4
Сопровождение
Провожу внедрение вместе с вашей командой — до результата, а не до сдачи документов.
Начните с одной проблемы
Прийти можно не только с большим проектом. Если есть конкретная боль — кассовый разрыв, дорожающие кредиты, надвигающаяся проверка — начните с короткой консультации. Разберем ситуацию и я скажу честно, чем смогу помочь.